Fausses déclarations, Déshérence, Evaluation des risques , Solvabilité II

Identifiez et prévenez les risques potentiels, améliorez la qualité de vos données et renforcez votre conformité réglementaire pour une prise de décision éclairée.

Le besoin

Dans un contexte où la gestion des comptes inactifs et des contrats d'assurance vie en déshérence représente un défi majeur pour notre client, acteur de premier plan dans le secteur bancaire et de l'assurance, il est impératif d'améliorer l'efficacité des contrôles et de garantir une identification unique et précise des clients.

De plus, la détection de fraudes et d'incohérences dans les données est cruciale pour assurer la transparence et la conformité réglementaire.

Solution proposée :

La solution Tale of Data lui permet d’identifier de manière unique ses clients :

• Rapprochement des personnes physiques ou morales fortement similaires grâce au moteur de dédoublonnage multicritères, multi-algorithmes

• Utilisation de notre algorithme de recherche phonétique : une lettre d'écart, sonorités proches ("au" "eau" "o")

• Détermination d’un score de similarité permettant un dédoublonnage fin

• S'affranchir des ponctuations, des espaces ou des caractères indésirables dans les noms

• Enrichissement avec des référentiels externes (référentiels métiers, Open Data, fichiers INSEE, …)

• Tale of Data permet d’analyser et de détecter des actes présentant une anomalie ou une incohérence.

• La détection de la fraude est réalisée par un système de requêtage automatique. Une liste de critères métiers pertinents est préalablement déterminée. Cette liste est ensuite intégrée en référentiel dans la solution, elle permet à nos algorithmes d’identifier les comportements dissonants, les liens suspects ou encore de détecter les incohérences.

Gains obtenus

En choisissant Tale of Data, notre client bénéficie de multiples avantages, notamment :

• Une gestion optimisée des comptes inactifs et des contrats d'assurance vie en déshérence grâce à des contrôles efficaces et précis.

• Une identification unique et précise des clients, permettant d'éviter les confusions et les erreurs de comptabilisation.

• Une détection avancée des actes frauduleux et des incohérences, renforçant la sécurité des transactions et la protection des intérêts de notre client et de ses clients finaux.

• Une amélioration de la conformité réglementaire grâce à des données de haute qualité et à une traçabilité accrue.

• Une optimisation des processus internes grâce à une solution complète et intégrée, réduisant les efforts manuels et les risques d'erreur.

• Une augmentation de la confiance des parties prenantes et de la réputation de notre client dans un environnement réglementé et exigeant.

Grâce à Tale of Data, notre client peut atteindre ses objectifs en matière de gestion des comptes inactifs, de détection de fraudes et de garantie de conformité réglementaire, tout en améliorant l'efficacité de ses opérations et en renforçant la confiance de ses clients.